唐僧回到陈家，只催收拾走路，二老人苦留不住，就安排些干粮，又端出一盘金银，唐僧只收了干粮，金银分文不取，二老人再三苦求，悟空才拈了一小块，交给唐僧。
当即，四人别了陈家老小，来到河边，上了冰面，冰上太滑，马行不稳，八戒让悟空找来稻草，包住马蹄，才得平稳行走，八戒又让唐僧把锡杖横担马上，说是万一碰上冰眼，可避免落入水中。
悟空也就横扛铁棒，沙僧横扛宝杖，八戒横扛钉耙，走到天黑，冰上无处借宿，四人吃些干粮，连夜西行，天明时，又吃些干粮，继续行进。
正走着，忽听咔嚓一声巨响，冰面裂个大窟窿，唐僧、八戒、沙僧、赤马都落入水中，只有悟空眼疾手快，跳到空中。
原来，天降大雪、冰封大河都是那怪作的法，他擒了唐僧，回到水府，与鳜婆拜了兄妹，就要吃唐僧肉。
鳜婆说，“先不忙吃他，过上几天，待他徒弟不来吵闹时，再吹弹歌舞，自在享用”。
那怪就把唐僧装在石匣中，藏在后院，八戒、沙僧捞了行李，牵上赤马，冲出水来。
悟空赶紧问道，“师父呢?”。
八戒就说，“师父姓‘沉’，名‘到底’了”，当即，三人牵马回到陈家庄，向二老人说明经过。
悟空笃定说道，“不用说，这是那怪使的神通，把师父捉了去，老陈，你们给我晒晒包袱，喂上赤马，我弟兄寻上那怪。救出师父，斩草除根”。
二老人忙命摆斋，弟兄三人吃饱，前去通天河捉妖，到了河边，悟空说。“兄弟，我水下功夫不如你们，你们谁驮我去”。
八戒说，“我驮”。
当即，八戒驮上悟空，沙僧分开水路，三人下水行有五十里路，也不见动静，又走百十里。见一座牌楼，上写“水鼋之府”四字。
悟空问，“里面有水吗?”。
沙僧说，“无水”。
“你俩先躲躲，待我进去打听一下”，当即，悟空就变成一个长脚虾婆，三跳两跳跳进去。见那大王正与斑衣鳜婆商议吃唐僧肉。
他四下寻找，不见师父。就向一个大肚虾婆打听，大肚虾婆说唐僧藏在后院石匣中，悟空寻到后院，发现果有一个石匣，唐僧正在匣中哭泣，便赶紧上前说。“师父，老孙来了”。
“悟空，快救我!”。
“师父放心，待拿了妖精，再救你脱难”。
当即。悟空跳出来，现了原形，对八戒沙僧说了里面情况，让二人前去挑战，诈败佯输，将那怪引出水面，由他下手。